Αναζητάτε τρόπους να επενδύσετε με στόχο το μακροπρόθεσμο κέρδος; Τα μακροχρόνια ETFs αποτελούν μια ελκυστική επιλογή για όσους θέλουν να χτίσουν σταδιακά τον πλούτο τους. Αυτά τα επενδυτικά εργαλεία προσφέρουν διαφοροποίηση και χαμηλό κόστος, καθιστώντας τα ιδανικά για μια μακροχρόνια επένδυση. Με την πάροδο του χρόνου, έχουν τη δυνατότητα να αποφέρουν σημαντικές αποδόσεις, ακολουθώντας την πορεία της ευρύτερης αγοράς.
Σε αυτό το άρθρο, θα εξετάσουμε μερικά από τα καλύτερα μακροχρόνια ETFs. Θα ρίξουμε μια ματιά σε επιλογές που παρακολουθούν τον δείκτη S&P 500, καθώς και σε ETFs που επικεντρώνονται σε συγκεκριμένους τομείς ή γεωγραφικές περιοχές. Από τα δημοφιλή Vanguard και iShares προϊόντα μέχρι πιο εξειδικευμένες επιλογές, θα βρείτε μια ποικιλία ETFs για να εμπλουτίσετε το χαρτοφυλάκιό σας. Μπορείς να αγοράσεις όλα τα ETFs από εδώ και να πάρεις δώρο μια μετοχή αξίας έως 700$ (εάν είσαι +25 χρόνων).
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Το Vanguard S&P 500 ETF (VOO) είναι ένα από τα πιο δημοφιλή μακροχρόνια ETFs στην αγορά. Ακολουθεί τον δείκτη S&P 500, ο οποίος περιλαμβάνει τις 500 μεγαλύτερες εταιρείες των ΗΠΑ. Αυτό το ETF προσφέρει στους επενδυτές μια αποτελεσματική και οικονομική μέθοδο για να αποκτήσουν έκθεση στην αμερικανική αγορά μετοχών. Το VOO χρησιμοποιεί στρατηγική πλήρους αναπαραγωγής, αγοράζοντας τις πραγματικές μετοχές των εταιρειών που απαρτίζουν τον δείκτη.
Ένα σημαντικό πλεονέκτημα του VOO είναι το εξαιρετικά χαμηλό κόστος διαχείρισης. Με ετήσιο δείκτη εξόδων μόλις 0,03%, είναι ένα από τα πιο οικονομικά ETFs στην αγορά. Αυτό σημαίνει ότι για κάθε 1.000 ευρώ που επενδύετε, πληρώνετε μόνο 0,30 ευρώ ετησίως σε έξοδα διαχείρισης. Επιπλέον, το VOO προσφέρει ευρεία διαφοροποίηση, καθώς σας δίνει έκθεση σε 500 κορυφαίες αμερικανικές εταιρείες από διάφορους τομείς, μειώνοντας έτσι τον κίνδυνο του χαρτοφυλακίου σας.
Η μέση ετήσια απόδοση του S&P 500 τα τελευταία 5 χρόνια ήταν 14,68%, τα τελευταία 10 χρόνια 12% και τα τελευταία 50 χρόνια 11,1%. Αυτό δείχνει τη σταθερή και ισχυρή απόδοση του δείκτη μακροπρόθεσμα. Το VOO, ως ETF που ακολουθεί πιστά τον S&P 500, προσφέρει παρόμοιες αποδόσεις στους επενδυτές του. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι προηγούμενες αποδόσεις δεν εγγυώνται μελλοντικά αποτελέσματα, αλλά δείχνουν τη δυναμική αυτού του μακροχρόνιου ETF. Μπορείς να αγοράσεις το VOO από εδώ!
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
Το iShares Core S&P 500 ETF (IVV) είναι ένα από τα κορυφαία μακροχρόνια ETFs που παρακολουθεί τον δείκτη S&P 500. Ξεκίνησε στις 15 Μαΐου 2000 και προσφέρει στους επενδυτές έκθεση στις 500 μεγαλύτερες εταιρείες των ΗΠΑ. Το IVV χρησιμοποιεί παθητική διαχείριση για να αναπαράγει την απόδοση του δείκτη, καθιστώντας το μια αποτελεσματική επιλογή για μακροχρόνια επένδυση.
Το IVV και το VOO έχουν πολλές ομοιότητες, καθώς και τα δύο παρακολουθούν τον S&P 500. Και τα δύο ETFs έχουν χαμηλό δείκτη εξόδων 0,03%, καθιστώντας τα εξαιρετικά οικονομικά. Ωστόσο, υπάρχουν μικρές διαφορές στην απόδοση. Για παράδειγμα, το IVV είχε ετήσια απόδοση 37,85% τον τελευταίο χρόνο, ελαφρώς χαμηλότερη από το 37,87% του VOO.
Η μακροπρόθεσμη απόδοση του IVV είναι εντυπωσιακή. Τα τελευταία 10 χρόνια, το IVV είχε μέση ετήσια απόδοση 13,33%, ελαφρώς χαμηλότερη από το 13,34% του VOO. Η απόδοση από την αρχή του έτους είναι 21,84%, δείχνοντας ισχυρή ανάπτυξη. Ο δείκτης Sharpe του IVV είναι 2,97, υποδεικνύοντας καλή προσαρμοσμένη στον κίνδυνο απόδοση. Επιπλέον, το IVV προσφέρει μερισματική απόδοση περίπου 1,29%, παρόμοια με άλλα ETFs που παρακολουθούν τον S&P 500. Μπορείς να αγοράσεις το IVV από εδώ!
Invesco QQQ Trust (QQQ)
Το Invesco QQQ Trust (QQQ) είναι ένα από τα παλαιότερα και πιο δημοφιλή μακροχρόνια ETFs στην αγορά. Παρακολουθεί τον δείκτη Nasdaq-100, ο οποίος περιλαμβάνει 100 από τις μεγαλύτερες μη χρηματοοικονομικές εταιρείες που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο Nasdaq. Το QQQ προσφέρει στους επενδυτές έκθεση σε κορυφαίες εταιρείες τεχνολογίας παγκοσμίως, καθιστώντας το μια ελκυστική επιλογή για μακροχρόνια επένδυση.
Το QQQ παρέχει διαφοροποιημένη έκθεση σε καινοτόμες εταιρείες που δραστηριοποιούνται σε διάφορους τομείς. Αν και ο δείκτης Nasdaq-100 δεν είναι αποκλειστικά τεχνολογικός, περιλαμβάνει πολλές από τις κορυφαίες τεχνολογικές μετοχές παγκοσμίως. Οι εταιρείες αυτές δραστηριοποιούνται σε τομείς όπως λογισμικό, υλικό, ηλεκτρονικό εμπόριο, μέσα κοινωνικής δικτύωσης και βιοτεχνολογία. Επενδύοντας στο QQQ, αποκτάτε έκθεση σε εταιρείες που βρίσκονται στην πρωτοπορία πολλών μακροπρόθεσμων καινοτόμων θεμάτων που διαμορφώνουν τη σημερινή οικονομία.
Από την έναρξή του το 1999, το Invesco QQQ έχει επιδείξει ένα ιστορικό υπεραπόδοσης, συνήθως ξεπερνώντας τον δείκτη S&P 500. Το ETF έχει προσφέρει ισχυρές και συνεπείς αποδόσεις επενδύοντας στους καινοτόμους του σήμερα και του αύριο. Η ημερήσια απόδοση συνολικής απόδοσης YTD είναι 10,31%, ενώ το βήτα (5 έτη μηνιαία) είναι 1,19. Ο δείκτης εξόδων (καθαρός) είναι 0,20%, καθιστώντας το QQQ μια οικονομικά αποδοτική επιλογή για μακροχρόνια επένδυση. Αυτά τα στοιχεία υποδηλώνουν ότι το QQQ έχει παρουσιάσει ισχυρή απόδοση σε σύγκριση με την ευρύτερη αγορά, αν και με ελαφρώς υψηλότερη μεταβλητότητα. Μπορείς να αγοράσεις το QQQ από εδώ!
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Το Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) είναι ένα από τα πιο δημοφιλή μακροχρόνια ETFs στην αγορά μερισμάτων. Με ενεργητικό υπό διαχείριση (AUM) σχεδόν 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων, το SCHD προσφέρει στους επενδυτές έκθεση σε μετοχές υψηλής μερισματικής απόδοσης των ΗΠΑ. Ακολουθεί τον δείκτη Dow Jones U.S. Dividend 100™, ο οποίος επικεντρώνεται σε εταιρείες με ιστορικό συνεπούς καταβολής μερισμάτων και ισχυρά θεμελιώδη μεγέθη.
Στρατηγική μερισμάτων
Η στρατηγική του SCHD συνδυάζει τρία βασικά χαρακτηριστικά που το καθιστούν ελκυστικό για μακροχρόνια επένδυση:
- Ανάπτυξη: Παρόλο που επικεντρώνεται σε μερίσματα, το ETF διατηρεί δυνατότητες ανάπτυξης.
- Υψηλή απόδοση: Προσφέρει ελκυστική μερισματική απόδοση, υψηλότερη από πολλά άλλα ETFs.
- Αύξηση μερισμάτων: Το SCHD έχει ιστορικό σταθερής αύξησης των μερισμάτων του.
Αυτός ο συνδυασμός το καθιστά μοναδικό στην κατηγορία των μακροχρόνιων ETFs, προσφέροντας ισορροπία μεταξύ εισοδήματος και δυνητικής ανάπτυξης.
Η απόδοση του SCHD είναι αξιοσημείωτη. Τους τελευταίους 12 μήνες, το ETF διένειμε μερίσματα ύψους 2,62 δολαρίων ανά μετοχή, που αντιστοιχεί σε μερισματική απόδοση 3,7%. Επιπλέον, έχει επιδείξει εντυπωσιακό ρυθμό ανάπτυξης μερισμάτων (DGR) 14% τα τελευταία 5 έτη, με αύξηση μερισμάτων για 11 συνεχόμενα έτη. Αυτή η συνέπεια στην αύξηση των μερισμάτων το καθιστά ελκυστικό για επενδυτές που αναζητούν σταθερό εισόδημα και μακροχρόνια ανάπτυξη. Μπορείς να αγοράσεις το SCHD από εδώ!
iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
Το iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) είναι ένα δημοφιλές μακροχρόνιο ETF που παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη MSCI EAFE. Αυτό το ETF προσφέρει στους επενδυτές έκθεση σε μια ευρεία γκάμα μετοχών από ανεπτυγμένες αγορές εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών και του Καναδά. Περιλαμβάνει μετοχές μεγάλης και μεσαίας κεφαλαιοποίησης από χώρες της Ευρώπης, της Ασίας και της Ωκεανίας.
Το IEFA αποτελεί ένα ισχυρό εργαλείο για τη διεθνή διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας. Προσφέρει έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα εταιρειών από διάφορους κλάδους και χώρες, μειώνοντας έτσι τον κίνδυνο που σχετίζεται με την επένδυση σε μεμονωμένες αγορές ή τομείς. Αυτή η διαφοροποίηση είναι ιδιαίτερα σημαντική για τους επενδυτές που αναζητούν μακροχρόνια ανάπτυξη και σταθερότητα στο χαρτοφυλάκιό τους.
Η απόδοση του IEFA τα τελευταία χρόνια έχει αποδειχθεί αξιοσημείωτη. Τα τελευταία 5 χρόνια, το ETF έχει σημειώσει συνολική απόδοση που αντικατοπτρίζει τη σταθερή ανάπτυξη των διεθνών αγορών μετοχών. Η ετήσια μεταβλητότητα του ETF δείχνει ότι, ενώ υπάρχει κάποια διακύμανση, η μακροπρόθεσμη απόδοση παραμένει θετική. Αυτό καθιστά το IEFA μια ελκυστική επιλογή για επενδυτές που αναζητούν μακροχρόνια ανάπτυξη με διεθνή έκθεση.
Το IEFA προσφέρει επίσης ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα όσον αφορά το κόστος. Με χαμηλό δείκτη εξόδων, αποτελεί μια οικονομικά αποδοτική επιλογή για τους επενδυτές που επιθυμούν να αποκτήσουν διεθνή έκθεση στο χαρτοφυλάκιό τους. Αυτό το χαρακτηριστικό, σε συνδυασμό με την ευρεία διαφοροποίηση και την ισχυρή απόδοση, καθιστά το IEFA μια ελκυστική επιλογή για όσους αναζητούν μακροχρόνια ETFs για τις επενδύσεις τους. Μπορείς να αγοράσεις το IEFA από εδώ!
Vanguard Total World Stock ETF (VT)
Το Vanguard Total World Stock ETF (VT) είναι ένα από τα πιο δημοφιλή μακροχρόνια ETFs στην αγορά. Προσφέρει στους επενδυτές έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα μετοχών από όλο τον κόσμο, συμπεριλαμβανομένων των αναπτυγμένων και των αναδυόμενων αγορών. Το VT παρακολουθεί τον δείκτη FTSE Global All Cap Index, ο οποίος περιλαμβάνει περίπου 9.000 μετοχές από διάφορες χώρες και τομείς.
Το VT παρέχει μια πραγματικά παγκόσμια διαφοροποίηση στο χαρτοφυλάκιό σας. Η γεωγραφική κατανομή του περιλαμβάνει περίπου 60% σε μετοχές των ΗΠΑ και 40% σε διεθνείς μετοχές. Αυτή η ευρεία έκθεση σας επιτρέπει να επωφεληθείτε από την ανάπτυξη των παγκόσμιων αγορών χωρίς να χρειάζεται να επιλέξετε μεμονωμένες χώρες ή περιοχές.
Η απόδοση του VT έχει αποδειχθεί σταθερή με την πάροδο του χρόνου. Τα τελευταία χρόνια, το ETF έχει παρουσιάσει θετικές αποδόσεις, αντανακλώντας την ανάπτυξη των παγκόσμιων αγορών μετοχών. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι, όπως όλα τα μακροχρόνια ETFs, το VT μπορεί να παρουσιάσει βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις.
Το VT προσφέρει επίσης μια ελκυστική μερισματική απόδοση, η οποία κυμαίνεται γύρω στο 1,40%. Αυτό το καθιστά μια ενδιαφέρουσα επιλογή για επενδυτές που αναζητούν τόσο ανάπτυξη κεφαλαίου όσο και εισόδημα από μερίσματα.
Συνολικά, το Vanguard Total World Stock ETF (VT) αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή για επενδυτές που αναζητούν μια απλή και αποτελεσματική λύση για παγκόσμια έκθεση σε μετοχές. Με χαμηλό κόστος διαχείρισης και ευρεία διαφοροποίηση, το VT μπορεί να αποτελέσει τον ακρογωνιαίο λίθο ενός μακροπρόθεσμου επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Μπορείς να αγοράσεις το VT από εδώ!
iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF)
Το iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) είναι ένα από τα κορυφαία μακροχρόνια ETFs που επικεντρώνεται στις μετοχές ανάπτυξης των ΗΠΑ. Αυτό το ETF παρακολουθεί τον δείκτη Russell 1000 Growth, ο οποίος περιλαμβάνει μεγάλες και μεσαίες εταιρείες που αναμένεται να αναπτυχθούν με ρυθμό υψηλότερο από τον μέσο όρο της αγοράς. Το IWF προσφέρει στους επενδυτές στοχευμένη πρόσβαση σε μια συγκεκριμένη κατηγορία εγχώριων μετοχών, καθιστώντας το ιδανικό για όσους επιθυμούν να δώσουν έμφαση στις μετοχές ανάπτυξης στο χαρτοφυλάκιό τους.
Η στρατηγική του IWF επικεντρώνεται στην επένδυση σε εταιρείες με υψηλό δυναμικό ανάπτυξης. Αυτό το μακροχρόνιο ETF επιλέγει μετοχές βάσει παραγόντων όπως η προβλεπόμενη ανάπτυξη των κερδών, οι ιστορικές πωλήσεις και η αύξηση των κερδών. Η προσέγγιση αυτή στοχεύει στην αξιοποίηση των εταιρειών που έχουν τη δυνατότητα να ξεπεράσουν την ευρύτερη αγορά μακροπρόθεσμα, καθιστώντας το IWF μια ελκυστική επιλογή για επενδυτές που αναζητούν έκθεση σε δυναμικές, αναπτυσσόμενες επιχειρήσεις.
Η απόδοση του IWF έχει αποδειχθεί εντυπωσιακή με την πάροδο του χρόνου. Τα τελευταία πέντε χρόνια, το ETF έχει σημειώσει μέση ετήσια απόδοση 19,53%, ξεπερνώντας πολλά άλλα μακροχρόνια ETFs. Αυτή η ισχυρή απόδοση αντικατοπτρίζει την επιτυχία της στρατηγικής του να επικεντρώνεται σε εταιρείες με υψηλό δυναμικό ανάπτυξης. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι προηγούμενες αποδόσεις δεν εγγυώνται μελλοντικά αποτελέσματα και οι επενδυτές θα πρέπει πάντα να εξετάζουν τους κινδύνους πριν επενδύσουν σε οποιοδήποτε ETF.
Το IWF προσφέρει επίσης χαμηλό δείκτη εξόδων, καθιστώντας το μια οικονομικά αποδοτική επιλογή για μακροχρόνια επένδυση. Με ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο 394 μετοχών, παρέχει ευρεία έκθεση στον τομέα των μετοχών ανάπτυξης των ΗΠΑ, μειώνοντας τον κίνδυνο που σχετίζεται με την επένδυση σε μεμονωμένες εταιρείες. Μπορείς να αγοράσεις το IWF από εδώ!
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Το Vanguard Real Estate ETF (VNQ) είναι ένα δημοφιλές μακροχρόνιο ETF που επικεντρώνεται στην αγορά ακινήτων των ΗΠΑ. Ακολουθεί τον δείκτη MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index, παρέχοντας στους επενδυτές ευρεία έκθεση στην εμπορική αγορά ακινήτων. Το VNQ επενδύει κυρίως σε μετοχές που εκδίδονται από εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs) και άλλες εταιρείες που αγοράζουν κτίρια γραφείων, ξενοδοχεία και άλλα ακίνητα.
Το VNQ προσφέρει στους επενδυτές τη δυνατότητα να αποκτήσουν έκθεση στον τομέα των ακινήτων χωρίς να χρειάζεται να αγοράσουν απευθείας ακίνητα. Χρησιμοποιεί μια διαδικασία πλήρους αναπαραγωγής, επιδιώκοντας να διατηρήσει όλες τις μετοχές στην ίδια κεφαλαιοποίηση με τον δείκτη. Αυτή η προσέγγιση εξασφαλίζει ότι το ETF παρέχει ακριβή αναπαράσταση της απόδοσης του τομέα των ακινήτων στις ΗΠΑ.
Η απόδοση του VNQ έχει αποδειχθεί ισχυρή με την πάροδο του χρόνου. Από την αρχή του έτους μέχρι τις 4 Οκτωβρίου 2024, το VNQ έχει σημειώσει απόδοση 10,85%. Η μακροπρόθεσμη απόδοσή του είναι επίσης εντυπωσιακή, με μέση ετήσια απόδοση 7,31% για τα τελευταία 10 χρόνια. Αυτό καθιστά το VNQ μια ελκυστική επιλογή για επενδυτές που αναζητούν μακροχρόνια ανάπτυξη και εισόδημα από μερίσματα.
Το VNQ προσφέρει επίσης ελκυστική μερισματική απόδοση περίπου 3,42%, καθιστώντας το μια ενδιαφέρουσα επιλογή για επενδυτές που επιδιώκουν τακτικό εισόδημα. Με χαμηλό δείκτη εξόδων 0,13%, το VNQ είναι μια οικονομικά αποδοτική επιλογή για όσους θέλουν να επενδύσουν στον τομέα των ακινήτων μέσω μακροχρόνιων ETFs. Μπορείς να αγοράσεις το VNQ από εδώ!
Η επιλογή των κατάλληλων μακροχρόνιων ETFs έχει σημαντική επίδραση στη διαμόρφωση ενός ισχυρού επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Τα ETFs που αναλύσαμε προσφέρουν διαφορετικές προσεγγίσεις για να αποκτήσετε έκθεση σε διάφορους τομείς της αγοράς, από τεχνολογικές μετοχές μέχρι ακίνητα. Η διαφοροποίηση που παρέχουν αυτά τα εργαλεία μπορεί να βοηθήσει στη μείωση του κινδύνου, ενώ παράλληλα προσφέρουν τη δυνατότητα για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη.
Στο τέλος, η επιλογή των κατάλληλων ETFs εξαρτάται από τους προσωπικούς σας επενδυτικούς στόχους και την ανοχή σας στον κίνδυνο. Είναι σημαντικό να εξετάσετε προσεκτικά τα χαρακτηριστικά κάθε ETF, συμπεριλαμβανομένων των εξόδων, της απόδοσης και της έκθεσης στην αγορά, πριν λάβετε επενδυτικές αποφάσεις. Να θυμάστε πάντα ότι οι παρελθούσες αποδόσεις δεν εγγυώνται μελλοντικά αποτελέσματα και είναι σοφό να συμβουλεύεστε έναν οικονομικό σύμβουλο για να αναπτύξετε μια στρατηγική προσαρμοσμένη στις ανάγκες σας. Μπορείς να αγοράσεις όλα τα ETFs από εδώ και να πάρεις δώρο μια μετοχή αξίας έως 700$ (εάν είσαι +25 χρόνων).