kaliteri platforma trading

Οι 7 Καλύτερες οnline χρηματιστηριακές πλατφόρμες για έλληνες επενδυτές

by Theofanis Ineglis
0 comment

Στη σύγχρονη εποχή, η  Τα 5 κορυφαία τεχνολογικά ETFs με την καλύτερη απόδοση! έχει γίνει πιο προσιτή από ποτέ για τους Έλληνες επενδυτές. Με την πληθώρα επιλογών που υπάρχουν, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε τις διαφορές μεταξύ των διαθέσιμων πλατφορμών. Σε αυτό το άρθρο, θα εξετάσουμε τις κορυφαίες online χρηματιστηριακές πλατφόρμες που είναι διαθέσιμες στην Ελλάδα, συγκρίνοντας τα χαρακτηριστικά, τις προμήθειες, και την ασφάλεια που προσφέρουν.

Κορυφαίοι brokers για αγορά μετοχών online

 

1. Freedom24: Ο Νέος με έμφαση στα επιτόκια και τα ETFs

Η Freedom24.com, που ιδρύθηκε το 2008 ως μέρος της Freedom Finance, έχει κερδίσει σημαντικό έδαφος στην ευρωπαϊκή αγορά online επενδύσεων. Η εταιρεία ξεχωρίζει για την καινοτόμο προσέγγισή της στην προσφορά πρόσβασης σε IPOs (Initial Public Offerings) σε ιδιώτες επενδυτές, κάτι που παραδοσιακά ήταν διαθέσιμο μόνο σε θεσμικούς επενδυτές. Αυτή η μοναδική υπηρεσία έχει προσελκύσει πολλούς επενδυτές που αναζητούν ευκαιρίες σε νεοεισηγμένες εταιρείες.

Η Freedom24 έχει επεκτείνει τις υπηρεσίες της σε πολλές ευρωπαϊκές χώρες, συμπεριλαμβανομένης της Ελλάδας, προσφέροντας μια πλατφόρμα που συνδυάζει την πρόσβαση σε παραδοσιακές αγορές με καινοτόμες επενδυτικές ευκαιρίες. Η εταιρεία έχει επενδύσει σημαντικά στην τεχνολογία της πλατφόρμας της, προσφέροντας ένα φιλικό προς τον χρήστη περιβάλλον που απευθύνεται τόσο σε αρχάριους όσο και σε έμπειρους επενδυτές. Επιπλέον, η Freedom24 παρέχει εκτενές εκπαιδευτικό υλικό και ανάλυση αγοράς, βοηθώντας τους επενδυτές να λαμβάνουν πιο ενημερωμένες αποφάσεις.

  • Προμήθειες: Κυμαίνονται από 0,02% έως 0,5% με ελάχιστο τα €2.
  • Ιδιοκτησία μετοχών: Οι μετοχές είναι στο όνομα του πελάτη. Η Freedom24 χρησιμοποιεί ένα σύστημα άμεσης ιδιοκτησίας, όπου οι μετοχές καταχωρούνται απευθείας στο όνομα του επενδυτή.
  • Ασφάλεια: Ρυθμίζεται από την Κυπριακή Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (CySEC) με προστασία επενδυτών έως €20.000 για τα μετρητά που κρατούνται στον λογαριασμό.
  • Γκάμα προϊόντων: Εκτός από μετοχές και ETFs, προσφέρει μοναδική πρόσβαση σε IPOs.
  • Ευκολία χρήσης: Σχετικά απλή πλατφόρμα, ιδανική για όσους ενδιαφέρονται για νεοεισηγμένες εταιρείες.
  • Επιτόκιο για μετρητά: Προσφέρει επιτόκιο 2,92-4,82% για EUR και 4,29-7,08% για USD (τα ποσοστά μπορεί να αλλάξουν).
  • Μπόνους εγγραφής: Προσφέρει 1 δωρεάν μετοχή αξίας έως $700 για νέους χρήστες. (Δωρεάν εγγραφή)

2. Degiro: Ο Ευρωπαίος Πρωτοπόρος

Η Degiro.com ιδρυθείσα το 2013 στην Ολλανδία, έχει γρήγορα εδραιωθεί ως μία από τις κορυφαίες επιλογές για Ευρωπαίους επενδυτές. Ξεκίνησε ως πλατφόρμα για επαγγελματίες traders, αλλά σύντομα επεκτάθηκε στη λιανική αγορά, προσφέροντας χαμηλές προμήθειες και ευρεία γκάμα προϊόντων. Με πάνω από 2 εκατομμύρια πελάτες σε 18 χώρες, η Degiro έχει κερδίσει πολλά βραβεία για τις υπηρεσίες της.

Η εταιρεία ξεχωρίζει για την προσφορά πρόσβασης σε διεθνή χρηματιστήρια με ανταγωνιστικές τιμές. Το 2020, η Degiro εξαγοράστηκε από τη γερμανική τράπεζα flatexDEGIRO, ενισχύοντας περαιτέρω τη θέση της στην ευρωπαϊκή αγορά. Παρά την εξαγορά, η Degiro διατήρησε την ταυτότητά της και συνέχισε να λειτουργεί ως ξεχωριστή οντότητα, διατηρώντας τα χαρακτηριστικά που την έκαναν δημοφιλή στους επενδυτές. Η πλατφόρμα της είναι γνωστή για την αξιοπιστία και την ταχύτητά της, προσφέροντας προηγμένα εργαλεία ανάλυσης και έρευνας.

  • Προμήθειες: Χαμηλές προμήθειες, με 0,10% (ελάχιστο €2) για μετοχές του Χρηματιστηρίου Αθηνών.
  • Ασφάλεια: Ρυθμίζεται από την Ολλανδική Αρχή Χρηματοοικονομικών Αγορών (AFM) και προσφέρει προστασία επενδυτών έως €20.000.
  • Γκάμα προϊόντων: Ευρεία γκάμα μετοχών, ομολόγων και παραγώγων.
  • Ευκολία χρήσης: Διαθέτει εύχρηστη πλατφόρμα, αν και μπορεί να είναι πιο περίπλοκη για αρχάριους.
  • Σημείωση: Η Degiro έχει περιορισμούς για Έλληνες επενδυτές όσον αφορά την αγορά ETFs, λόγω έλλειψης μεταφρασμένων εγγράφων στα ελληνικά.
  • Ιδιοκτησία μετοχών: Οι μετοχές δεν είναι άμεσα στο όνομα του πελάτη. Η Degiro χρησιμοποιεί ένα σύστημα “omnibus account”, όπου οι μετοχές κρατούνται συλλογικά για λογαριασμό των πελατών μέσω ξεχωριστής νομικής οντότητας (SPV).
  • Επιτόκιο για μετρητά: Δεν προσφέρει επιτόκιο για τα μετρητά που κρατούνται στον λογαριασμό. (Δωρεάν εγγραφή)

3. eToro: Ο Κοινωνικός Επενδυτής

Η eToro.com, που ξεκίνησε το 2007, έχει αναδειχθεί σε μια από τις πιο καινοτόμες και ταχέως αναπτυσσόμενες πλατφόρμες κοινωνικών συναλλαγών παγκοσμίως. Με έδρα το Ισραήλ, η εταιρεία έφερε επανάσταση στον κόσμο των online επενδύσεων εισάγοντας την έννοια του “κοινωνικού εμπορίου”. Αυτή η προσέγγιση επιτρέπει στους χρήστες να παρακολουθούν και να αντιγράφουν τις στρατηγικές επιτυχημένων traders, δημιουργώντας μια μοναδική κοινότητα μάθησης και ανταλλαγής γνώσεων.

Με πάνω από 30 εκατομμύρια εγγεγραμμένους χρήστες σε περισσότερες από 100 χώρες, η eToro έχει καταφέρει να προσελκύσει τόσο αρχάριους όσο και έμπειρους επενδυτές. Η πλατφόρμα ξεκίνησε αρχικά ως ένα εργαλείο για forex trading, αλλά σταδιακά επέκτεινε τις προσφορές της σε μετοχές, ETFs, εμπορεύματα και, πιο πρόσφατα, σε κρυπτονομίσματα. Η eToro έχει επίσης πρωτοπορήσει στην προσφορά “θεματικών χαρτοφυλακίων”, επιτρέποντας στους επενδυτές να επενδύουν σε συγκεκριμένους τομείς ή τάσεις της αγοράς. Η εταιρεία έχει λάβει σημαντική χρηματοδότηση και έχει επεκτείνει τις δραστηριότητές της παγκοσμίως, συμπεριλαμβανομένης της εισόδου της στην αμερικανική αγορά το 2018.

  • Προμήθειες: Μηδενικές για μετοχές και ETFs, αλλά υψηλότερα spreads σε άλλα προϊόντα.
  • Ασφάλεια: Ρυθμίζεται από τη CySEC με προστασία επενδυτών έως €20.000.
  • Πρόσθετη ασφάλιση: Έως $1,000,000 ανά πελάτη μέσω Lloyd’s of London (συνολικό όριο $100,000,000 για όλους τους πελάτες).
  • Γκάμα προϊόντων: Προσφέρει μετοχές, ETFs, κρυπτονομίσματα και CFDs.
  • Ευκολία χρήσης: Φιλική προς τον χρήστη με μοναδικά χαρακτηριστικά κοινωνικών συναλλαγών.
  • Ιδιοκτησία μετοχών: Για πραγματικές μετοχές, η eToro χρησιμοποιεί ένα σύστημα όπου οι μετοχές κρατούνται στο όνομα της eToro για λογαριασμό των πελατών. Για CFDs, δεν υπάρχει πραγματική ιδιοκτησία μετοχών. (Δωρεάν εγγραφή)

4. Trade Republic: Ο Γερμανικός Νεωτεριστής

Η TradeRepublic.com, ιδρυθείσα το 2015 στο Βερολίνο, έχει γρήγορα αναδειχθεί σε μια από τις κορυφαίες fintech εταιρείες στην Ευρώπη. Ξεκίνησε τη λειτουργία της το 2019, προσφέροντας μια mobile-first προσέγγιση στις επενδύσεις, στοχεύοντας κυρίως σε νέους και αρχάριους επενδυτές. Η εταιρεία έγινε γνωστή για το απλό και διαφανές μοντέλο τιμολόγησής της, χρεώνοντας μόνο ένα μικρό σταθερό ποσό ανά συναλλαγή.

Αυτή η στρατηγική, σε συνδυασμό με μια εξαιρετικά φιλική προς τον χρήστη εφαρμογή, προσέλκυσε εκατομμύρια χρήστες σε όλη την Ευρώπη. Η Trade Republic έχει επεκταθεί σε πολλές ευρωπαϊκές χώρες, συμπεριλαμβανομένης της Ελλάδας, προσφέροντας πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα μετοχών, ETFs, παραγώγων και πρόσφατα, κρυπτονομισμάτων. Η εταιρεία έχει λάβει σημαντική χρηματοδότηση, φτάνοντας σε αποτίμηση unicorn status, και συνεχίζει να καινοτομεί στον τομέα των ψηφιακών επενδύσεων.

  • Προμήθειες: Σταθερή χρέωση €1 ανά συναλλαγή, ανεξαρτήτως όγκου.
  • Ασφάλεια: Ρυθμίζεται από τη γερμανική BaFin και προσφέρει προστασία επενδυτών έως €100.000.
  • Γκάμα προϊόντων: Προσφέρει μετοχές, ETFs, παράγωγα και κρυπτονομίσματα.
  • Ευκολία χρήσης: Εξαιρετικά φιλική προς τον χρήστη εφαρμογή για κινητά, ιδανική για αρχάριους επενδυτές.
  • Ιδιοκτησία μετοχών: Οι μετοχές δεν είναι άμεσα στο όνομα του πελάτη. Η Trade Republic χρησιμοποιεί ένα σύστημα “omnibus account”, όπου οι μετοχές κρατούνται συλλογικά για λογαριασμό των πελατών.
  • Επιτόκιο για μετρητά: Προσφέρει επιτόκιο 3% ετησίως για ποσά έως €50.000 (το ποσοστό μπορεί να αλλάξει).
  • Εκδίδει Κάρτα: Εκδίδει κάρτα Visa για τους πελάτες της και προσφέρει 1% cashback σε όλες τις αγορές με την κάρτα της.
  • Μπόνους εγγραφής: Προσφέρει μπόνους εγγραφής στους νέους χρήστες! (Δωρεάν εγγραφή)

5. Trading212: Ο Επαναστάτης

Η Trading212, ιδρυθείσα το 2006, έχει εξελιχθεί σε μια από τις πιο δημοφιλείς πλατφόρμες για νέους επενδυτές στην Ευρώπη. Ξεκίνησε ως εκπαιδευτική πλατφόρμα για forex trading και σταδιακά μετεξελίχθηκε σε μια ολοκληρωμένη επενδυτική πλατφόρμα. Η εταιρεία έγινε γνωστή για την πρωτοποριακή της προσέγγιση στις μηδενικές προμήθειες, μια κίνηση που άλλαξε το τοπίο των online επενδύσεων στην Ευρώπη. Αυτή η στρατηγική προσέλκυσε εκατομμύρια νέους χρήστες, ιδιαίτερα millennials και Gen Z επενδυτές.

Η Trading212 έχει επενδύσει σημαντικά στην τεχνολογία της πλατφόρμας της, προσφέροντας μια εξαιρετικά φιλική προς τον χρήστη εμπειρία με καινοτόμα χαρακτηριστικά όπως οι κλασματικές μετοχές και τα αυτοματοποιημένα χαρτοφυλάκια. Η εταιρεία έχει επίσης δώσει μεγάλη έμφαση στην εκπαίδευση των επενδυτών, παρέχοντας εκτενές εκπαιδευτικό υλικό και εργαλεία προσομοίωσης για αρχάριους. Παρά τις προκλήσεις που αντιμετώπισε κατά τη διάρκεια της έξαρσης του meme stock φαινομένου το 2021, η Trading212 κατάφερε να διατηρήσει και να επεκτείνει τη βάση των χρηστών της.

  • Προμήθειες: Μηδενικές για αγορά και πώληση μετοχών και ETFs.
  • Ασφάλεια: Ρυθμίζεται από την Ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και την FCA του Ηνωμένου Βασιλείου.
  • Πρόσθετη ασφάλιση: Έως £1,000,000 (περίπου €1,160,000) ανά πελάτη μέσω Lloyd’s of London.
  • Γκάμα προϊόντων: Προσφέρει μετοχές, ETFs, και CFDs.
  • Ευκολία χρήσης: Εξαιρετικά φιλική προς τον χρήστη, ιδανική για αρχάριους.
  • Ιδιοκτησία μετοχών: Οι μετοχές δεν είναι άμεσα στο όνομα του πελάτη. Η Trading212 χρησιμοποιεί ένα σύστημα “omnibus account”, όπου οι μετοχές κρατούνται συλλογικά για λογαριασμό των πελατών.
  • Επιτόκιο για μετρητά: Προσφέρει επιτόκιο 1,65% για EUR και 3,9% για USD (τα ποσοστά μπορεί να αλλάξουν).

6. Revolut Invest: Ο Τραπεζικός Νεωτεριστής

Η Revolut, που ξεκίνησε ως fintech startup το 2015 στο Λονδίνο, έχει εξελιχθεί σε μια από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες ψηφιακές τράπεζες παγκοσμίως. Ιδρυθείσα από τους Nikolay Storonsky και Vlad Yatsenko, η Revolut αρχικά προσέφερε υπηρεσίες συναλλάγματος και προπληρωμένες κάρτες. Ωστόσο, η εταιρεία γρήγορα επέκτεινε τις υπηρεσίες της, συμπεριλαμβάνοντας πλήρεις τραπεζικές λειτουργίες, ασφάλειες, και το 2019, επενδυτικές υπηρεσίες μέσω του Revolut Invest.

Αυτή η κίνηση σηματοδότησε την είσοδο της Revolut στον κόσμο των επενδύσεων, προσφέροντας στους χρήστες της τη δυνατότητα να αγοράζουν μετοχές και ETFs απευθείας από την εφαρμογή τους. Με πάνω από 25 εκατομμύρια προσωπικούς χρήστες και 500.000 εταιρικούς πελάτες παγκοσμίως, η Revolut έχει καταφέρει να δημιουργήσει ένα ολοκληρωμένο οικοσύστημα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Η πλατφόρμα Revolut Invest ξεχωρίζει για την απλότητα και την ενσωμάτωσή της με τις υπόλοιπες τραπεζικές λειτουργίες, καθιστώντας την ιδιαίτερα ελκυστική για νέους επενδυτές που αναζητούν μια ολιστική προσέγγιση στη διαχείριση των οικονομικών τους.

  • Προμήθειες: Προσφέρει δωρεάν συναλλαγές ανάλογα με το πλάνο συνδρομής, με €1 ανά συναλλαγή μετά.
  • Ασφάλεια: Ρυθμίζεται από την Κεντρική Τράπεζα της Λιθουανίας με προστασία επενδυτών έως €20.000.
  • Γκάμα προϊόντων: Περιορισμένη σε σχέση με τους ανταγωνιστές, αλλά καλύπτει τις βασικές ανάγκες.
  • Ευκολία χρήσης: Εξαιρετικά εύχρηστη, ενσωματωμένη στην τραπεζική εφαρμογή.
  • Ιδιοκτησία μετοχών: Οι μετοχές δεν είναι άμεσα στο όνομα του πελάτη. Η Revolut χρησιμοποιεί ένα σύστημα όπου οι μετοχές κρατούνται από τρίτο θεματοφύλακα για λογαριασμό των πελατών.
  • Επιτόκιο για μετρητά: Προσφέρει επιτόκιο έως 2,60% για αποταμιευτικούς λογαριασμούς (τα ποσοστά ποικίλλουν ανάλογα με το πλάνο συνδρομής).

7. Plus500: Ο Ειδικός στα CFDs

Η Plus500, ιδρυθείσα το 2008 στο Ισραήλ, έχει εξελιχθεί σε έναν από τους κορυφαίους παρόχους CFDs (Contracts for Difference) παγκοσμίως. Εισηγμένη στο Χρηματιστήριο του Λονδίνου από το 2013, η εταιρεία έχει επεκτείνει σημαντικά την παρουσία της στην ευρωπαϊκή και διεθνή αγορά. Η Plus500 ξεχωρίζει για την εύχρηστη πλατφόρμα της και την ευρεία γκάμα χρηματοοικονομικών προϊόντων που προσφέρει, συμπεριλαμβανομένων CFDs σε μετοχές, δείκτες, εμπορεύματα, κρυπτονομίσματα, και forex.

Η εταιρεία έχει επενδύσει σημαντικά στην τεχνολογία της, προσφέροντας προηγμένα εργαλεία ανάλυσης και διαχείρισης κινδύνου. Με πάνω από 23 εκατομμύρια εγγεγραμμένους χρήστες παγκοσμίως, η Plus500 έχει καθιερωθεί ως μια αξιόπιστη επιλογή για traders που ενδιαφέρονται για CFDs. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η πλατφόρμα επικεντρώνεται αποκλειστικά στα CFDs και δεν προσφέρει τη δυνατότητα αγοράς πραγματικών μετοχών ή άλλων χρηματοοικονομικών προϊόντων.

  • Προμήθειες: Κέρδος από το spread, χωρίς επιπλέον προμήθειες για τις περισσότερες συναλλαγές.
  • Ασφάλεια: Ρυθμίζεται από πολλαπλές αρχές, συμπεριλαμβανομένης της FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο και της CySEC στην Κύπρο (#250/14).
  • Γκάμα προϊόντων: Προσφέρει αποκλειστικά CFDs σε διάφορα χρηματοοικονομικά προϊόντα.
  • Ευκολία χρήσης: Διαθέτει μια εύχρηστη πλατφόρμα, κατάλληλη τόσο για αρχάριους όσο και για έμπειρους traders.
  • Ιδιοκτησία μετοχών: Δεν υπάρχει πραγματική ιδιοκτησία μετοχών, καθώς η Plus500 προσφέρει μόνο CFDs. Οι επενδυτές έχουν συμβόλαια που αντικατοπτρίζουν την τιμή των υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων, αλλά δεν κατέχουν τα ίδια τα περιουσιακά στοιχεία.
  • Σημείωση: Τα CFDs είναι σύνθετα εργαλεία και ενέχουν υψηλό κίνδυνο ταχείας απώλειας χρημάτων λόγω μόχλευσης. Η πλειονότητα των λογαριασμών ιδιωτών επενδυτών χάνει χρήματα κατά τη διαπραγμάτευση CFDs.

Η επιλογή της κατάλληλης χρηματιστηριακής πλατφόρμας για αγορά μετοχών online ή πρόσβαση σε ξένα χρηματιστήρια εξαρτάται από τις προσωπικές ανάγκες και προτιμήσεις κάθε επενδυτή. Είτε ενδιαφέρεστε για χαμηλές προμήθειες, ευρεία γκάμα προϊόντων, ή εύκολη χρήση, υπάρχει μια πλατφόρμα που ταιριάζει στις απαιτήσεις σας. Συνιστάται να εξετάσετε προσεκτικά τα χαρακτηριστικά κάθε πλατφόρμας και να επιλέξετε αυτή που ευθυγραμμίζεται καλύτερα με τους επενδυτικούς σας στόχους. Δες επίσης: Τα 5 κορυφαία τεχνολογικά ETFs με την καλύτερη απόδοση!

Related Posts